Специалисты банка заметили, что мошенники всё чаще используют интерес россиян к инвестициям и криптовалютам: они притворяются консультантами, помогают заработать немного, а потом исчезают с крупными суммами.
Специалисты ВТБ фиксируют изменение подходов злоумышленников в части схем с «выгодными» вложениями средств. Раньше основными инструментами обмана были проекты в стиле финансовых пирамид. В этом году мошенники делают ставку на интерес россиян к современным инвестиционным сервисам, криптовалютным операциям и международным финансовым инструментам.
Одна из актуальных схем — знакомство с «консультантом» в мессенджере или соцсети. Собеседник предлагает «проверенную» платформу, помогает зарегистрироваться, позволяет вывести небольшую прибыль для убедительности. Когда сумма вложений становится крупной, вывести деньги уже нельзя — мошенники требуют оплатить налоги, комиссии, страховку и после перевода исчезают.
Другой распространённый сценарий — использование зарубежных электронных кошельков. Жертву убеждают перевести туда накопления для покупки криптовалюты или инвестиций, но средства сразу попадают к мошенникам. Кроме того, для открытия кошелька злоумышленники запрашивают паспортные данные и фото, используя их затем в других схемах.
Во всех случаях применяются одни и те же приёмы: обещание гарантированного дохода, давление, требование дополнительных платежей и переводов на личные или зарубежные счета.
Заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности — вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев предупредил, что инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за рубеж — это классическая схема социальной инженерии. По его словам, злоумышленники играют на доверии: возвращают небольшие «дивиденды», а затем исчезают с крупными суммами. Если требуют перевести деньги на личные счета, криптовалютные или зарубежные электронные кошельки — это повод отказаться от сделки и проверить информацию. Он также посоветовал не переводить деньги по указанию незнакомцев, кем бы они ни представлялись.
ВТБ рекомендует клиентам не принимать инвестиционных решений под давлением, не доверять случайным знакомым из социальных сетей и мессенджеров, обязательно проверять информацию о компании через официальные источники и ни в коем случае не передавать свои личные и финансовые данные третьим лицам. Стоит помнить: ни один добросовестный участник финансового рынка не гарантирует высокую прибыль без риска.
Игорь Резанов
